一定要用闲余资金： 如果以家庭生活的必须费用来投资，万一亏蚀，就会直接影响家庭生计的话，在融资的市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来融资的钱来生财时，心理上已处于下风，故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。
个人投资理财？切勿过量交易。要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确，也是无济于事的。
融资小编说，勿轻率改变主意 。预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。要做到知己知彼。需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的并不适合这个市场，成功者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己的行为。
投资理财方法：一定要作出适当的暂停买卖 。日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的人士说：每当我感到精神状态和判断效率低至90％，我开始赚不到钱，而当我的状态低过90％时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，更能帮你看清未来的方向。投资者格言：当太近森林时，你甚至不能看清眼前的树木。
注意一定不要盲目听从。成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时，他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置，尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时，成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样，当大多数人说要买入时，阁下就该伺机沽出了。
还记得吗，有一句格言说“忍耐是一种投资”。这一点相信很少能够做到。必须培养良好的忍耐力，这往往是成败的一个关键。不少投资者，并不是他们的分析能力低，也不是他们缺乏经验，而是欠缺了一份耐力，过早买入或者沽出，于是招致无谓的损失。所以，毅力也是成功的本钱。