业务流程要吃透
要对自己所在岗位所处理的工作有思考，
摆事实，讲道理，陈述事情原委。以作者经历的一件事为例子。为客户办理新三板交易权营业部同事投诉为例。股转系统合格投资者分为三类：个人投资者、机构投资者和产品户。三种类型投资者开户材料不一样。xxx同事向我咨询全国股转系统合格投资者开户事宜，我答复营业部同事需要出具实缴出资证明等材料。从营业部沟通来看，客户不想出具实缴出资证明，并坚称在xxx按照产品户标准开户不需要实缴出资证明。几次沟通后，xxx电话我，她认为“xxxx”已经在中国基金业协会备案，并且能够查到该私募基金公示信息，该开户主体应该按照 产品户标准申报开户材料。我查看该开户主体营业执照和全国企业信息信用系统后，初步判断该开户主体属于机构户，应该按照机构户标准申报材料。我们在这里发生了争执，我就建议我们双方都咨询下xxx老师，互通下信息。挂完电话，我把这个客户的情况同我们副总、负责账户业务的同事、负责新三板业务的另一名同事以及负责特殊产品户开户的几名同事交流了。我们一起在系统里查看了该开户主体的类别，查看了在xxx的账户情况，系统内显示该开户主体类别是机构户；查阅了中国基金业协会的备案信息，检索了通过我们家开通特殊产品账户的所有客户，未发现这个客户在我们家开过特殊产品账户。综合这些信息，我们判断虽然有个同名的产品在基金业协会备案，但是这个开户主体是机构户，并联系了营业部同事，告知了结果。我们五六个同事为了这个客户讨论了一下午。
结合工作特点和岗位属性分析问题产生原因与解决办法。工作，从来就不是一件轻松的事情，窗口工作更是如此。营业部是对客户的窗口，中后台负责部分业务二审的是对营业部的窗口。营业部遇到客户投诉，中后台遇到营业部投诉，都是意料之中的事情。大家都是为了工作。
自己对工作的思考，个人价值的体现，用心在工作。我想谈一下我在这个工作过程中的感受。监管文件上的文字大家都看得懂，难在落到实处。业务处理的过程中各种情形都会出现，经常出现怕担责、不敢做、拿捏不准、推诿扯皮的情形，问题有几个方面。一是业务不够熟练，没有吃透监管精神，没有理解业务背后逻辑。行业创新发展很快，许多新业务出现，新的监管规则更新。对监管文件和业务规则的理解只是停留在文字层面，只知道账户资产低于500万就不能办这个业务，没有思考为什么这样制定，这样制定的目的，与其他业务或规则的勾稽关系，很难做到吃透监管精神，对这个业务理解不到位，也很难在这个业务上进行风险把控和创新。综合素质和身兼多个业务岗，现实摆在那。二职责不清。遇到营业部直接把客户资料拍照过来，就问行或者不行。业务二审是影像二审，重点关注合规性，营业部经办是一手材料的接触者，应重点关注材料的真实性完整性。业务的完成需要各个部门和各个岗位人员通力配合，要承担起该承担的职责。业务场景是复杂的，经办有客户信息，能够根据客户历史交易、资产情况，是了解你的客户的重要角色，专业素质很重要。三业务的流程制定缺乏接地气的论证，缺乏全局性沟通。现在仍有许多业务问题没有答案或者模糊不清，部分业务流程执行起来别扭。营业部一些老同事，业务场景经验丰富，他们应该是业务流程制定的参与者贡献者，不是总部文字流程的被动接受者。总部业务同事、合规同事、柜台系统同事与柜台经验丰富的同事坐在一起，许多问题都会解决。合规管合规的，风控管风控的，运营管运营的，零售管零售的，业务是一整块，各管各的，造成许多多余的工作，也造成拼接起来实际上这块业务存在管理盲点。各自承担各自功能，没有在全局的角度看待整个业务，效率难提高。
表态与总结，搭台阶。问题的背后，必然有原因。不断进步提高，实发展相结合是每个员工的期望。我将对问题进行反思，改正自己的不足。
克制情绪，摆事实讲道理，做好自己该做的
文字要精炼，不要冗杂，不要让人听得烦
要有能体现自己价值的东西在里面，既来之则安之，变不利为有利