这种新的诈骗手段往往是基于银行储户的个人信息泄露，骗子是完全掌握了储户的个人信息，及其在银行里的某种投资理财产品的详细信息。因此，已经发现个人信息在其他领域被冒用的情况下，如果接到自称银行或是公安机关的人员的电话，通知本人涉嫌金融犯罪，最后涉及到钱财转移，就一定要提高警惕，防止被诈骗。下文讲述受害人上当经过。受害人用A表示，其同学（某银行支行的大堂经理）用B表述。
受害人A在某银行有一笔数十万的定期存款，定期存款到期后，她就到银行去进行续存。在要办理续存手续的时候，发现在该行其他分行工作的老同学B调到了该支行做大堂经理的工作，在B介绍推荐下，受害人在该银行柜台购买了投资理财产品。不久，受害人就接到一个电话，号码显示为某银行的理财产品业务部门的400客服热线，在A接了这个电话同时，一个给A带来巨大损失的骗局也开幕了。注：事实上，后来警方查明，这个给A打电话的人是骗子，并不是银行，A的手机显示的号码是被诈骗团伙用电信技术手段伪装出来的，真实号码是一个网络电话。
在电话里，对方先是自称某银行的客服经理，然后一一问了A一些个人信息，说是确认她的身份，最后告诉受害人A：本银行某支行的一个经理B和一个柜台业务人员联手涉嫌非法集资和违规操作，诈取与挪用储户的资金投资炒股票和黄金等，经该行调查发现，A经B手办理过本行的投资理财产品，数额巨大，但钱已经被B卷走，并未进入本银行的账户系统，现在银行方已经报警，嫌疑人也已经被抓获，由于发现得早，嫌疑人还没有花出去你的款项，该款项已经被警方暂扣，你的款项不日将会被追回并退还给你，你不用担心。接着，对方又告诉A另一个事项：由于经理B未能把你的存款划入理财，你的购买的理财产品签单还相当于白单，从签单日至今不会计算收益；对于该笔理财产品，你现在有两种选择，一是不理睬该理财产品合同，明天也就是今晚十二点后自动取消，二是本行为表示对你的歉意，本行制定了客户回馈方案，暂由本行垫付资金存到你个人账，这样就能计算签单日起的所有收益，前提是需要A携带5万元现金前往本银行某支行，交一笔保证金，保证涉案款项退回给A后不反悔该签单，如果不反悔，涉案款将来将抵扣给银行，押金退回给A，如果A反悔，押金将不退还，将来只退给A涉案款项；如果需要维持签单生效，并这段时间产生的收益，请你告诉我，我马上登记进本行系统，安排专人给你立即处理。注：这个电话内容有漏洞，一是涉案款项不会那么快退还，骗子说很快退还，不过是安慰受骗者，防止受害者去银行查询，为接下来的行骗做准备，真要是被银行人员挪用或是诈骗了，追回的款项不会很快退还的，要等犯罪嫌疑人被判决执行后，才能退款项，这个过程往往持续时间很长；二是关于签单和储户款项的表述矛盾，如果款项没有进入银行账户，那有什么签单，就算是真的被经理骗了，也是假合同，银行根本就不会为这不存在的合同为储户垫付签单资金，而且，如果签单没有生效，和银行也不会给你计算收益；三是对方强调一定要带现金，这很诡异，正常情况下，不管是现金或是带银行卡存款，银行都可以处理；四是对方强调的合同自动取消时间，根本不存在回旋考虑的余地，对于这种内部员工导致的储户损失，银行负有责任，一般不可能那么快就终止各种协议，骗子把时间说得这么紧，也不过是为了让受害人紧张而失去理智。受害人A由于心急加上不懂这些投资理财常识，就忽略了这一层，在上当受骗路上又近了一步。
一通电话听下来，A心急了，综合考虑一下，既然自己的存款最终会回来，而差不多一个月的理财产品收益，不能白丢了，心一横就决定不要取消理财产品合同，于是告诉对方说接受客户回馈方案。然后对方告诉A：本行某地区总行负责处理本次事故的客户赔偿善后事宜，安排田经理负责处理她的事情，请她带上5万元现金前去该地区总行找田经理完成相关手续，田经理的手机号码是138XXX，到了总行门口就给田经理打电话，他会在大堂接待你；一定要抓紧时间办理，否则田经理下班了，那没人处理，到明天签单就自动失效了，后果自负。注：骗子看准一些人的逐利心理，不想损失“收益”，就会上当。一般出现储户利益受损的情况，只能是储户存款对应的支行直接跟客户交涉处理，而不是让客户去找该支行的上级单位,受害人A一时头脑混乱，没有想到这一层。事后警方从犯罪嫌疑人那里查明，骗子这样安排，不过是避开受害人存款的支行的经理B（A的老同学，A就是在B的推荐下购买了理财产品），防止骗局中途被揭穿。
A急匆匆提着现金前往某银行的某地区总行，都了营业厅大门口，打客服热线提供的手机号码，真有一个自称田经理的人出来迎接。该男子把A迎到大厅后，在大厅的一个桌子对座坐下，然后男子说，快下班了，咱们速度点把手续搞定，说完就给了A一张带有某银行地区分行抬头的收据表格，一式两份，让A填写相关个人信息和“涉事”银行账户信息等并签名按指纹，末了该男子填写收款理由，并让A交钱，收款后给了A一个表格收条副本，告诉她款项将在15个工作日后返还给她，让她15个工作日后前去ATM或是银行柜台查自己的账户余额。注：事实上，某银行该地区分行的大厅有一些桌子随便客户坐，骗子穿着经理人相似的服装，在大堂一坐，看起来正儿八经，很多人也没想到骗子会借银行大厅行骗，就忽悠住了受害人，事后受害人才想起该男子并没有佩戴银行工作人员证明。此外，在银行里涉及到交钱的问题，一定是在柜台办理，不是交给大堂里某个银行职员。
十五个工作日后，受害人前去查询自己的银行账户，发现钱真的“返回”自己的账户了。然后她就拿着那个收条表格找银行退保证金，这个时候，银行告诉她他们并没有收她任何保证金，他们也没有这种单据。她大吃一惊，把事情经过说了一遍，银行方面也大吃一惊，表示并没有发生职员卷款的事情，她的钱一直存在于她的理财账户，且她的理财产品一直有效，她的老同学B也在正常上班并没有被捕，当银行人员把B叫出来，A才彻底明白自己被骗了。最后受害人和银行协同报案，最终警方抓获了诈骗团伙，但受害人的钱已经被骗子们挥霍掉了。最后查明是受害人的信息泄露导致了这次诈骗，受害人在股票、期货、黄金、基金等均有投资，经常搞活动和调查，她把自己的信息填上去了，此外，有权利和渠道从银行获取客户信息，保管不严，泄露出去了,骗子购买了相关信息后，采用电信诈骗的手段，致使受害人上当。事实上，受害人在这个骗局之前，也由于经常接到各种荐股之类的投资理财广告电话，发现了自己的个人信息泄露，只是不大重视。