一、身份信息核对包括：投保人、被保险人的姓名、证件号码。如为他人购买保险的，应由投保人、被保险人共同在保单上签字。说明：如果身份信息不正确就会影响到后期保单的保全或理赔服务。如被保险人未签字同意的，将影响保险合同的生效，会以此拒赔。
二、指定受益人被保险人可以选择指定受益人（可以指定为自己）或按法定处理。如果是指定受益人，由于指定受益人也可以是两人以上，还需要看清楚受益比例是否准确，同时要写明被保险人名称及身份证件号码。说明：受益人法定可以理解为未指定受益人，按《保险法》规定，保险金作为被保险人遗产，由他的法定继承继承。配偶、父母(包括养父母)、子女(包括非婚生子女、养子女)属于第一顺序继承人。祖父母、外祖父母、兄弟姐妹是第二顺序继承人。
三、核对保费金额、交费期间和保险期间说明：需要了解自己每期所交保费金额及缴费方式（月缴还是年缴）及下一期保费扣收的日期，避免保单失效。了解自己需要缴纳多长时间的保费（如10年、15年、20年），并应格外注意保险期间，从何时承担保险责任（通常为某日的零点），何时不再承担保险责任。并注意核对上述内容与保险营销员所述是否一致！
四、核对保险责任、免责条款说明：保险责任和免责条款是保险合同的核心内容，无论保险宣传产品如何介绍，营销员忽悠，是按照保险合同来承担保险责任的。购买保险，一定要充分理解保险责任和免责条款，保险责任是说在何种情况发生时，会承担保险责任，即赔付保险金；免责条款是说即使此种情况发生，但因某种原因，依然不会赔付保险金。看到这大家应该都明白保险责任和免责条款的重要性了吧。一定要确认保险合同中的约定与产品宣传的一致，才能放心的购买。
五、了解犹豫期说明：“犹豫期”是指投保人在收到保险合同后，如不同意保险合同内容，可以解除保险合同。保险合同解除后，应退还己收全部保费，只收取基本的工本费。犹豫期一般是10天。这是投保人一项非常重要的权利，通俗一点讲，就是如果当时被保险营销员说晕了头，买了保险，回家仔细琢磨不对劲或家里人不同意购买的，请务必在犹豫期内行使合同的解除权，减少损失。超过犹豫期退保的话，就只能退保单的现金价值了，损失会非常大。
六、了解宽限期说明：宽限期一般为六十天。宽限期是如投保人未能及时按照保险合同约定及时缴纳保费，从第二天进入宽限期。仍然要承担保险责任，保险保障不会收到任何影响。寿险通常缴费年限较长，期限越长，越有可能忘记缴费或碰巧扣费的银行卡余额不足等，借投保人违约之故解除合同，故给予了投保人六十天的宽限期。请及时在此期间内缴纳保费，否则超过60天后，您的保险合同就中止了，暂时不承担保险责任了。