一、普通购买。 对于银行理财，公募基金，券商理财等产品(P2P不在此系列)，一般有发行期和开放期。 在发行期，我们一般采用认购方式购买。对于很多产品因为有额度限制，如果没有购买，反而会错过购买的机会。 普通购买下单方式，是最传统，也是最普通的交易方式，是交易的基础。但需要理财客时刻关注，主动交易，投入的精力较多。
二、约定购买 如果我们希望能自主购买。采用约定购买方式无疑是比较省心的一种交易方式。 约定购买在证券领域被称作预埋单，根据价格约定成交失效，一旦条件满足即可成交。在银行理财领域，这个动作一般是银行的客户经理帮理财客打理的。 如果你的精力有限，对于投资品种有比较明确的目标，可以逐步采用约定交易方式减轻投入精力。
三、定投购买。 理财产品不同于商品。商品是一次新购买方式。而理财产品大多是多次购买，考虑综合收益率。一次性购买对于产品价格和时间都进行了锁定，对于浮动型收益产品，很可能最后无法获得预期的收益回报。 主要原因在于择时成本是投资回报的主要影响因素，正如俗话常说会买的是徒弟，会卖的才是师傅，择时对于理财的预期收益回报有着重要影响。
四、找代理人交易。 如果自己不是很熟悉金融投资，则需要找到具有执业资格的理财师或者投资顾问协助自己进行交易。不过金融投资特殊方式，也容易产生纠纷。
如果自己愿意找理财师，投资顾问，务必认准两点，以便随时获得维权： 1、理财师/投资顾问所在的金融机构，一定要是国家合法合规的金融机构，在一行三会的管辖范围内。 2、理财师/投资顾问本身一定要具备执业资格。目前各类互联网信息可能鱼龙混杂，如果你无法分辨，建议谨慎选择，以免人财两空。
五、团购交易。 我们都知道有100万的理财客与只有10万的理财客，在金融机构获得的服务是不同的。 如果资产在100万，或许可以购买更加稳健，收益更高的理财产品。如果资产在10万，或许就智能选择大众理财产品了。而大拆小、长拆短也是被各类金融机构以及法律法规严格禁止的。
团购交易，通过聚集小众的力量，获得更高的投资回报，是未来值得探索的一种方式，目前在股权众筹等领域逐步有所拓展。 不同交易方式看上去都是买了同一只金融产品，但投入的精力，获得的回报可能会有很大差别。交易方式作为核心关键节点，值得仔细研究。