首先，基金定投是长期投资，贵在坚持。有的投资者看到市场出现大幅度调整后，基金下降得很厉害，就慌着赎回基金，或是中止定投，一心想等待市场起伏波动平稳一点的时候再进行投资，这是认识上的误区。
其次，既然基金定投是长期投资，在挑选基金时应当慎重。投资者做定投前，不妨做一下"功课"，比如，的投资风格怎样，曾经推出过哪些产品，其它产品的收益水平如何；同时，一定要选择适合自己的基金。
最后，应该树立"终身理财"的观念，不应把"长期投资"仅仅理解为两到三年或是三到五年的投资，对于基金定投来说，越早越好，而且持续时间越长，累积效应越明显。
第一步：了解基金的一些基本知识。 例如：基金的概念、类别、费用等。这的投资者教育园地里可以了解到，应证监会要求都有一个投资者教育板块，譬如长盛网站知识库栏目就是相应板块。
第二步：审视自身风险承受能力。 俗话说知己知彼，百战不殆。选择了在自己风险承受能力范围内的产品，才不会让投资成为自己的负担。想了解自身风险承受能力，投资者可以网站上公布的基金风险能力测试来确定。一般风险评级最少会由低到高分三等级：保守型、稳健型、积极型，有的还达到5种，增加比保守风险承受能力更低的安全型和比积极风险承受能力更高的进取型。
第三步：确定购买基金的类型。 由于不同类型的基金，其风险和收益比重也各不相同，因此，投资者在投资基金时要明确自己应该购买哪一类基金产品。基金类型由风险从高到低分为股票型、混合型、债券型、货币型。投资者要根据个人的风险承受能力和投资期限来决定。譬如短期投资最好以波动性较弱的货币型为主;长期投资，风险承受能力高的客户可以选择股票型或混合型，风险承受能力低的客户则最好还是选择债券型。此外，投资期间的市场表现如何也要适当考虑。比如，看好未来行情的话，就可以考虑增加对股票型等风险收益偏高的基金的购买。
第四步：确定几个候选产品。 当你确定了预备投资的基金类型后，可以到第三方评级机构例如银河证券等的评级表中调出相应类型的基金进行筛选。评级表中会有很多评比项，目前比较受大家关注的是以往业绩的比较。这里希望大家忽略短期的净值波动，注意主要参考长期收益情况。
第五步：最终确定投资产品。 几个产品再次比较的时候，可以情况和服务情况。初次购买的你可能很难，说几点吧：的成立时间、股东实力、运作是否规范(近几年有无违规行为出现等)、基金整体业绩表现、基金产品线是否完整、基金经理的稳定性等。至于服务，可的网站或客提供的服务内容。好的服务可以让客户及时了解基金的变动情况。
据介绍，'基金定投业务是在国际成熟市场上已广泛开展的基金理财业务，它具有投资成本低、手续方便、摊薄投资成本，降低投资风险及合法避税等特点。从投资人开办'基金定投'业务的第2月起，银行系统在每月1号开始从投资人指定的资金账户扣款，如账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款。 在此项业务推出初期，将会在申购费上推出优惠政策，同时还会对坚持长期投资的投资者给予一定的优惠。