投资策略:单一存款转向多元化理财 在过去，每月工资除了日常开销外，60%的钱都直接转入银行的账户。时代在变，银行存款利率低的“可怜”，随着民众对理财的需求与日俱增，市面上的投资方式也随之增多，有P2P理财、余额宝等宝宝类理财、信托、私募基金等等，这些投资收益往往高出存款利息的数倍。因此，投资策略上不可再墨守成规，在适当控制风险的基础上，家庭可以尝试多种理财方式，由单一投资策略向多元化转变，进行多领域投资，一来可以起到分散风险的作用，二来可以实现投资收益最大化。
风险偏好:保守转向中高等风险投资 理财有风险，投资需谨慎，要根据家庭的风险偏好来选择适合的投资品种，简言之“有多少钱，理多少财”。随着家庭生活水平的提高，风险承受能力也会随之增加。如今家庭的风险偏好也需要从保守转向中高等风险的，往往风险与高收益并存，投资收益高，财富能实现高增值。不过，现今银行、基金、信托、保险、等公司的投资品种令人目不暇接，品种多了，反倒让人头疼起来“不知该选哪个了”。
产品需求:标准化转向私人定制化 所谓私人定制化，是指从每个家庭要从资金规模、资金流动性、风险偏好三方面来决定家庭的投资方向，量体裁衣。尤其是现今，多样化的理财选择往往让人眼花缭乱，挑选产品确实也是件繁琐的过程，首先需要知晓自身的风险偏好，重点挑选出适合自己的投资品种。
投资视野:境内转向海外投资 中国股市持续动荡，越来越多的人对此投资持谨慎态度，同时中国房地产投资市场泡沫化严重，也让很多人在房地产投资上如履薄冰。如今，随着国际信息交流的日益通畅以及中国对海外投资的逐步试点，因此建议各个家庭都需要放宽投资视野，部分资产可以由境内转向海外，不仅能帮助家庭对冲国内的投资风险，提升财富的安全保障性，还能让家庭资产实现快速增值。
服务模式:线下转向线上线下结合 线上理财，主要是一些网络投资和贷款等，比如P2P网贷、余额宝等宝宝类理财产品。很多年轻人其优点就是成本较低，操作流程便捷。缺点，采取网络交易，网络安全需防范。线下理财，是指进行的理财，比如银行、信托、等，其优点就是安全性相比线上理财更高些。缺点有些机构需要手续费。两者有利有弊，家庭理财可以采取线下转向线上线下相结合的方式，取长补短。