1、价值投资 把握趋势是做“价值投资”的最重要能力之一。以国内现在红火的股市为例，中隆洪诚理财师注意到尽管目前沪指大盘在上行，但个股格局已有“28转换”的态势。在投资的方向的选择上，建议投资者避开夕阳行业、走下坡路的行业及个股，操作上考虑选择朝阳行业龙头股等。对价值投资，巴菲特曾有过一句话著名的话经典阐述了这个原则和理念，称“如果你不愿意拥有一只股票十年，那就不要考虑拥有它十分钟”。
2、分散投资风险 很多人有“一赚大赚、一赔大赔”的投资经历。综合上看，大部分的原因都是没有分散投资，导致风险加大，造成损失。如果在投资上过于信赖、依赖某一种投资或理财产品获益，结果投资往往不能长远和持续。当然，投资的太广也不行。
3、不要涉足自己不熟悉的领域 投资不忙盲目，宁肯机会“错过”，也不要在自己的根本不熟悉的领域进行投资。如在艺术品和收藏领域，本身门门道道特别多，假如你不是特别的懂，中隆洪诚理财师建议还是不要涉及。
4、稳健和保本很重要 投资保本也很重要，并非一定说要保证多少收益，而是前提不要亏太多，投资需要懂得适时地放弃。其实保住了资本，保住了本金，仍可以在其他的时间再把失去的钱赚回来。当然现在也有一些固定收益类的理财产品，这类固定收益理财就不需要很多担心，轻松拿收益。
5、继续学习 投资是学习的过程。投资理财市场上讯息万变，不学习肯定跟不上形势。而在互联网时代下，信息的流通更有加速的趋势，新事物总是层出不穷颠覆旧有格局。因此，学习新知识是成为一名优秀投资者所必备的技能之一。
6、别被增长的“故事”欺骗 其实整个理财投资市场、投资项目都充满各种“增长”的故事，而通过上述不断的学习成为为一名有经验和知识的投资者，你将有机会识破很多“增长”的骗局，防止自己的投资掉入某个圈钱的火坑。
7、保持良好的投资心态 最后，投资是个长期的过程，因此良好的心态很重要。良好的心态通常视理财投资为一种技能，而不是赌博。另一方面，理性的投资心态也有助于达成决策的科学性和稳定性。