第一件事：制定“合理”的理财规划做任何事情前都要先做计划，只靠“埋头”蛮干是做不好事情的，周详合理的计划既能轻松做好事情，还能避免自己“瞎忙”。每个人只有根据个人的理财目标，结合自己的收支情况制定出了合理的计划，并坚持实施就能达到事半功倍的效果。
第二件事：做到“精致”理财，快乐生活一般个人理财计划主要包括两方面，一是生活理财；二是投资。对于生活理财方面，要学会“精致”理财，摒弃那些刻意省吃俭用，影响到生活质量的不科学的理财做法。要做到“精致”理财，养成健康的消费习惯，理性消费，不盲目追求和崇拜某消费品，不攀比，快乐生活。
第三件事：选对“适合”的投资方式无论你的投资资金是少，还是多，只要选对“适合”你的投资方式，才会给你丰厚的利润。但是往往很多人不会选择，甚至不懂的选择。其实，这并不难，首先每个人的心态首先要摆正，不要追求过高的收益，不要有“赌博”之心，不可盲目跟风投资，只要能抵抗通胀，财富每年都在稳健增值即可。其次，了解自己的风险承受能力，或者寻找专业理财师帮助你分析。最后来了解产品的投资方向，投资风险等，选定投资方式，像定存、国债、保本类银行理财产品，以及时下受投资者欢迎的固定收益类产品，还有一些小额信托，年化收益率一般在8％-10％左右，这类投资方式比较适合稳健型投资者；而像外汇、期货、贵金属、股票等需具备专业投资技能，且需要投资者具备较高风险承受能力的投资方式，就比较适合激进型投资者。从长远来看，选对一个“适合”的投资方式，远比只追求暂时的高收益，收益要更加稳定，更多。
第四件事：注重“总结”比努力更重要“总结”比努力更重要，就好比你在跑道上拼命地奔跑，却在不知不觉中跑离了轨道，意味着你再怎样努力，始终到达不了终点。建议每个人除了努力执行理财规划外，还要根据个人人生各阶段情况，在理财目标和计划方面需不断地总结，不断改进，始终让你的努力走在“正确的跑道”上。