1、做风险评估时 买理财产品之前，银行先要对客户做风险评估，包括客户的投资期限、流动性需求、理财经历、风险偏好与风险承受能力，以此判断其适合买哪类产品。但其实做风险评估时这些话是在干扰你： (1)这款产品只面向风险承受能力高的客户，你的资产、收入、风险偏好都要填最高的选项。 (2)这种评估只是形式要求的，可以随便填写。 (3)你刚才填写的答案不好，应该这样改。
2、咨询理财产品时 应详细说明投资范围、投资资产类别和各类别的投资比例，但人们在咨询理财产品时常常听见这些敷衍人的话： (1)这些问题应该在销售文件中有，自己看。 (2)具体投资我也不是很清楚。 (3)各种投资资产都有，每种资产比例都在0-100%之间。
3、推销理财产品时 (1)这款产品和您原来打算购买的另一款产品完全一样，但是收益高多了，风险又小。 (2)别买那个了，考虑一下我推荐的这款产品。 (3)您打算购买的那款产品风险很大的，不如买另外一款。
4、谈收益和风险时 理财产品的收益和风险，往往是投资者最关心的问题，也是最容易出现销售误导的环节。在谈收益和风险时，这些话是在误导客户： (1)产品说明虽然是非保本浮动收益型理财产品，但实际上基本都可以做到保本的。 (2)之前几款产品都能达到测算收益，这款也肯定能达到。 (3)我们银行得到过××奖，管理能力很强，都能实现测算收益。 (4)产品说明书上的测算收益就是实际收益。 (5)收益算您的，亏损算我行的。 (6)无论如何，收益肯定比您存定期强多了。
5、推荐代销产品时 在银行网点内销售的理财产品，有银行自己的，也有代销其他机构的。对此重庆银监局称，银行应以合适的语言向客户说明两者的区别，并着重强调代销类理财产品的产品属性、投资风险、投资期限，以及银行与代销类的责任和义务。推荐代销产品时这些话是在混淆你： (1)这个产品就是我们银行的理财产品，有什么责任我们银行承担。 (2)这个产品虽然代为销售的，但是与我们自己的理财产品没有区别。
6、购买理财产品时 (1)为了您的方便，可以委托给我，由我负责打理。 (2)可以交给我们某经理，老员工信誉好，以后有类似理财产品您就不用再办理手续了。 (3)我们银行有专业、一流的理财师，保证您理财高收益。 (4)我们银行的理财产品绝无任何风险。