银行对账是每月月末银行和企业一起完成的一个任务,主要是由企业的出纳人员对银行发来的对账单进行对账,拿具体操作是什么呢?下面小编就来告诉大家银行对账的操作步骤。
工具/原料
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纸质对账单、电子对账单
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银行余额调节表
方法/步骤
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首先,银行对账单又细分为两种,它们分别是纸质对账单和电子对账单。
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然后,纸质对账单对账是先由银行向企业提供对账单,企业收到后将自己保存的账单与银行发来的账单进行对账工作。
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之后,企业在追查账账不符的原因时,如果发现是因为未达账项,就可以结束此次的银行对账。如若不是,则继续清查,直到查出原因为止。
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其次,电子对账单要先把对账系统初始化,并将上一次对账后的未达账项和余额录入进去。
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然后,将银行发来的对账单输入或者导入对账系统,并启动该系统中的自动对账功能。
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最后,点击查询并打印出银行余额调节表后,就完成了这次银行对账的所有操作。
总结
1、首先,企业收到银行对账单后,拿其和企业保存的账单进行对账。2、然后,对账无误后,企业在对账单上签字并盖章后退回给银行。3、其次,对账中发现未达账项,企业要编制银行余额调节表。4、最后,电子对账单仅仅是对账在系统中完成,其他与纸质无差。
注意事项
可以通过银行余额调节表查出未达账项。
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