如何识别关联企业

很多时候同一实际控制人或者同一集团客户，会存在关联客户、关联交易，对于银行识别来说，存在一定困难。

那么如何来识别关联客户呢？

1、企业拥有一样的网银号

2、股东、法人、财务主管一样

3、经营场所一样

4、担保人一样

5、资金流向一样

6、还本付息为同一人

7、上下游一样

8、通过税务查询，增值税交易双方名称一样

9、电话一样

等等 以上列举了一些常见的识别方法。大家可以进一步总结，企业之间的共同之处，可能就是关联企业。

关联企业，可能存在资金空转的情况，多头贷款的情况

调查时，要注意了解清楚资金的真实用途