随着现在社会经济快速发展，人们对理财的意识是越来越强，再者就是市面上现在好多理财工具，大家都不知道该如何去选择。随心金融负责人和我们说，其实理财方式众多，归纳起来也就以下四点小技巧
方法/步骤
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检查 首先，要建立一个财务健康的档案，汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料应包括自己和家人的所有资料、各个阶段的目标、目的和能够容忍的风险限度。
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处方 在这个步骤中，你该根据上个步骤的诊断清形，采取一些必要的作为，将你的财务状况导向健康。 例如，如果你的财力已不允许套牢的股票继续赔钱，就必须忍痛让赔返出，谋求东山再起的机会。或者你可能会发现，由于对原来的房子进行了装修，以前房产投保的保险额已经不够，就该增加保额。
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观察 你应该定期地检查你所拟定的理财计划，譬如说每年一次，并根据主、客观环境的改变，作出适当的计划调整。定期的观察同时也可以比较执行的结果是不是与预定的目标、目的相符，做必要的调整。通过这四个步骤，一般人都应该能妥善地对自己的财务状况作出很好的规划。
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诊断 这个步骤是分析已汇集、整理好的资料，确定自己的长处和弱点。这时通常是用一些理财的概念和原则来审视你的财务状况。 例如，你是否有足够的现款以备不时之需?够不够3至6个月的生活花费?你是否负债累累?是否入不敷出?你的投资是否与阶段性的目标相符?根据你的个性和风险忍受度，是不是做了不合适的投资?凡此种种，都该在这个步骤中弄清楚。
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