选择合适的保险产品，增进了解。 保险有一类产品可以达到类似于信托的功能，可以帮助富一代实现养老安排以及资产传承的安排，这个产品就是短期交费期限短，长期按年领取的年金产品。富一代作为投保人，富二代作为被保险人，作为保险人，三者的关系组合有类似于资产信托的关系。长期年金险产品定期给付，可以为富一代家庭建立起源源不断的现金流，可以合理安排富一代在世时老年的家庭生活支出。在富一代身故后，可以让富二代继续享用，生活无忧，同时避免过度挥霍。长期年金险有一个优于信托的功能，富一代作为投保人，在生前可以通过随时变更合同，能够达到控制的目的，在身故后，按照合同约定执行，富二代每年可以得到的保障利益清楚，可以顺利将资产传承下去。虽然遗产税不知道在何时出台，但是这是一个趋势，年金险作为保险产品，有一个避税的功能，可以帮助客户在资产转移时合法避税。
选择有资质的保险营销员或保险网站，由他们根据客户实际情况明确具体产品，尤其是在收益上面的沟通。
投保，提供个人信息。 通过在慧保的险种进行对比，目前需要的投保资料比较简单，投保人只需提供姓名、证件号、联系方式即可完成投保，会要求提供家庭住址。
理赔受理 联系电话 美亚保险：400-820-8858 24小时紧急救援电话：+86 400-888-3080 平安产险：95512 24小时紧急救援电话：+86-10-64620122 平安养老：95511 阳光保险：95510 24小时紧急救援电话：+86-10 8468 5888 泰康人寿：95522 24小时紧急救援电话：+86- 太平人寿：95589 24小时紧急救援电话：800-810-5199（全球免费），+86-10-64621999或+86-10-64625999 人保健康：95591或4 24小时紧急救援电话：+86-10-58332833 昆仑保险：400-811-8899 24小时紧急救援电话：+86-10-58521111 华泰保险：95509或400-819-5509 24小时紧急救援电话：+86-10-64629028 都邦保险：95586 24小时紧急救援电话：+86- 安联保险：800-988-6688 24小时紧急救援电话：+8610 8447 5960
这一类型的险种，很多营销员和客户理解是一种投资险，所以沟通过程中会遇到很多客户的在收益上的异议。其实产品的定位会很重要，认真理解产品的作用，然后选择适合的对象，就可以帮助有需要的客户实现愿望，达到安全养老和资产传承的目的。