随着我国保险业务的快速发展，保险总资产逐步增长，保险资金运用渠道逐步拓宽，保险资产管理水平不断提高，保险市场对金融衍生品的需求日益强烈，这将进一步拓宽金融衍生品市场的业务领域。保险业的日益多元化与综合化，这对保险经纪人提出了更高的要求。
工具/原料
职业素养
有助于保险经纪人提高收入
国寿、平安、太保、人保等大型保险集团为盘活内部资源，开展的以“综合开拓”、“交叉销售”、“一体化营销”等为名的产寿险互动业务，客观上为这个趋势的发展增添了助力。
可助于保险销售人员积累客户
当前保险业已经进入“客户为王”的时期，客户资源在竞争中处于核心位置，如何加强对客户资源的开发和维护显得越来越重要。研究表明：购买两种金融产品的客户流失率是55%，而拥有4种或更多产品或服务的流失率几乎是0，客户资源的维持与客户关系的长久与其购买的产品数量、服务频率有着较强的相关性。
有助于保险经纪人提升形象
随着客户对于金融保险服务的需求日益多样化、一体化，对服务的全面性、快捷性等提出了更高的要求。研究同样表明：大约70%的客户表示愿意把大多数金融业务交给同一家金融机构来管理。因此，成为用理财师的思维做独立保险经纪人，针对客户不同层次、不同方面的理财需求，提供全方位、一站式的服务，不仅可以极大地提升保险经纪人的形象，而且可以提高客户的忠诚度、有效维护客户资源。
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